RM / RA 陪访工作台
听完客户诉求，快速找到讨论方向
用约 30 秒点选客户画像与当前事件。系统按既有识别规则解释客群，并从最新已发布货架中给出产品与话术。
1
客户大致属于哪一档？
按 AUM 与风险评估口径选择最接近的一档
2
客户现在因为什么来谈？
事件优先于稳态画像；没有明显事件就选“稳态”
3
客户口述风险偏好
只作现场路由，不能替代正式风险测评
本工具辅助 RM 理解货架与组织沟通，不替代 KYC、适当性评估或正式销售文件。
RM / RA 陪访工作台
用约 30 秒点选客户画像与当前事件。系统按既有识别规则解释客群，并从最新已发布货架中给出产品与话术。
按 AUM 与风险评估口径选择最接近的一档
事件优先于稳态画像；没有明显事件就选“稳态”
只作现场路由，不能替代正式风险测评
本工具辅助 RM 理解货架与组织沟通，不替代 KYC、适当性评估或正式销售文件。